Мошенники на банковских переводах с карты на карту. Последствия и ответственность

Мошенническая схема на переводах банковских карт
Обновлено:

Приветствую дорогова моего читателя.

Еще одна схема мошенничества появилась в сфере банковских карт, теперь это переводы крупных денежных средств. Мошенникам теперь стало мало развести на деньги, они теперь переносят часть ответственности и на участников в банковских переводах с карты на карту. А это значит, что человек подпадает под туже статью 159 У.К. При розыскных работах нашим полицаям намного проще сделать Вас козлом отпущения, чем искать настоящих мошенников.

На мой взгляд, такие преступления просто остаются не раскрытыми. Периодически смотрю новости и криминальную хронику, но ни разу не видел сюжета о мошенниках в сфере банковских карт. Сюжеты с раскрытием хищений с банковских карт были, но это другая статья, как правило в раскрытии таких преступлениях заинтересованы банки. А защита банковских интересов, наиважнейшая задача.

Раскрытие мошенничества в сфере частных лиц, мало интересно, а уж если есть козел отпущения, который не скрывается и признает свою вину, вот это бальзам на душу, усилий минимум, а раскрытие есть.

Ну это лирика перейдем к конкретике.

Схема

Однажды, может так случится, может и не с вами, а может и с вами, или вашими знакомыми, приходит СМС из банка

Перевод на сумму 90000руб.

Сначала эйфория, особенно когда нужны деньги, таких в нашей стране большинство, затем вопрос откуда. Баки обычно сообщают от кого перевод, и Вы начинаете перебирать в памяти есть ли такой знакомый.

И тут звонок от человека переславшего деньги, иол ошибся в номере карты и т.д. с просьбой вернуть деньги на карту, оставить себе, например, 10000 рублей.

Значительная часть из нас, переведет и тем самым подпишется в соучастие.

Что делать?

При получении крупной суммы денег на свою банковскую карту, прочитайте если есть пояснения, если нет, то задуматься от куда.

Как мошенники узнали номер банковской карты и привязанного к ней телефона, все просто, базы данных продают банковские служащие, не чистые на руку или связанные с мошенниками. Все банально просто, ведь такие данные только в банке.

После звонка мошенника, станет понятно, откуда перевод. Не торопитесь переводить деньги на номер карты, который дал переведший деньги. Скажите, что, переведете, а сами позвоните в банк и попросите сделать обратный перевод и тем самым уйдете от соучастия в афере.

полне возможно, если действительно мошенник, Вам перезвонят и сначала вежливо спросят о задержке, далее могут пойти угрозы, но как только скажите, что идете к полицаям все утихнет. Но, а в отделение все-таки пойти нужно, для большей уверенности.

Вывод

Если с Вами произойдет такая история, не зарьтесь на чужие деньги, как бы они небыли кстати. Одну проблему не решить, если создавать другую.

Не пытайтесь играть в игру мошенников и не станете соучастником. В противном случае вас ждет суд и в лучшем условный срок. Запомните Ваши данные будут в заявлении пострадавшего, а это значит, что искать будут именно ВАС, и вся ответственность, а также выплаты падут именно на Вас.

Надеюсь эта статья удержит от необдуманных поступков. Если кто знает другие схемы мошенничества пишите, а я напишу очередную статью. Есть вопросы, обязательно отвечу.

Понравилась статья? Поделись!

Нет комментариев

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение